Transaction Monitoring · Compliance
Transaction Monitoring
开户会结束。风险不会。为每一次动作评分。
₦Transfer of ₦4,200,000To a new recipient · 14:02Monitoring
- Amount against usualTen times this customer's average
- RecipientNever paid before
- VelocityFourth transfer in an hour
- Device and locationKnown phone, usual city
Checking 1 of 4…
能力
实时为每笔交易评分并汇入动态信任分数：让风险随行为一同变化。
每个事件在抵达的瞬间被评分：频次、结构化拆分、地理、交易对手、过账转移、休眠激活、行为异常等等。
工作原理
01
发送事件
将交易、会话与行为发送到同一个接口；每一条都会被评分，并返回决策与风险分数。
02
汇入信任画像
信号会为每位客户累积成一个动态且会衰减的信任分数，在后台可见，并可在 workflow 中用于分支。
03
告警、加强验证或调查
复核与拦截决策会生成警报与案件；账户接管信号可自动触发一次重新验证挑战；调查人员的反馈会持续打磨规则。
Frequently asked
是的。每个事件在被接收的瞬间同步评分并返回决策（放行、复核或拦截），同时附带风险分数与触发的规则。